سیاست ضدپولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC)

1. این سیاست po.trade و شرکایش (از این پس با نام "شرکت" به آن اشاره می شود)، که پولشویی را ممنوع کرده و به طور فعالانه‌ای به دنبال جلوگیری از هر گونه فعالیت تروریستی یا کمک مالی به تروریست‌ها و فعالیت‌های مجرمانه باشد. شرکت از کارکنان و شرکای خود می‌خواهد که به این استانداردهای جلوگیری از سواستفاده از محصولات و خدمات برای پولشویی پایبند باشند.

2. به دلیل سیاست‌های ما، باید توضیح دهیم که پولشویی عموما به عنوان شرکت کردن در اعمال مربوط به پنهان کردن یا سرپوشی ریشه‌های واقعی مبالغ حاصل‌شده‌ی مجرمانه و ارائه آن با ظاهری حاصل شده از ریشه‌ها و دارایی‌های قانونی، معنا می‌گردد.

3. عموما، پولشویی در سه مرحله رخ می‌دهد. پول نقد ابتدا در مرحله"جایگذاری" وارد سیستم مالی می‌شود، جایی که پول بدست آمده از فعالیت‌های غیرقانونی به ابزار پولی تبدیل می‌شوند مانند معاملات یا چک‌های مسافرتی یا واریز شده به حساب در موسسات مالی. در مرحله‌ی "لایه‌بندی"، مبالغ به حساب‌های دیگر یا موسسات مالی دیگر منتقل می‌شوند تا بیش از پیش پول از ریشه‌ی غیرقانونی خود فاصله بگیرد. در مرحله‌ی "ادغام" مبالغ دوباره به اقتصاد وارد می‌شود و برای خرید دارایی‌های قانونی یا سرمایه‌گذاری بر روی دیگر فعالیت‌های غیرقانونی یا کسب و کارهای قانونی مورداستفاده قرار می‌گیرد. حمایت مالی از تروریست‌ها ممکن است شامل درآمد حاصل از رفتار مجرمانه نباشد اما یک تلاش برای پنهان کردن ریشه یا قصد استفاده از مبالغ محسوب می‌شود که بعدا برای اهداف مجرمانه به کار گرفته می‌شوند.

4. از هر کارمند شرکت که وظایفش با تدارک دیدن محصولات یا خدمات شرکت گره خورده است یا افرادی که مستقیما یا به طور غیرمستقیم با مشتری‌های شرکت در ارتباط هستند انتظار می‌رود که نیازمندی‌های قوانین قابل اجرا و مقرراتی که بر روی مسئولیت‌های شغلی آنها تاثیر می‌گذارند را بدانند. همینطور وظیفه‌ی چنین کارکنانی است که همیشه به این مسئولیت‌ها به صورتی که با مقررات و قواننین مربوطه مطابقت داشته باشد، پایبند بمانند.

5. قوانین و مقررات شامل این موارد بوده اما محدود به این موارد نمی‌شوند: "احراز هویت مشتری برای بانک‌ها" (2001) و "راهنمای عمومی برای باز کردن حساب و تایید هویت مشتری" (2003) از کمیته نظارت بانکی Basel، چهل و نه پیشنهاد برای پولشویی FATF، لایحه میهن‌دوستی آمریکا (2001)، قانون (1996) جلوگیری و سرکورب فعالیت‌های پولشویی.

6. برای اطمینان حاصل کردن از اینکه به این سیاست کلی عمل می‌شود، مدیریت شرکت یک برنامه مداوم را تاسیس و حفظ کرده است تا از تطابق با قوانین و مقررات مربوطه و جلوگیری از پولشویی اطمینان حاصل کند. این برنامه به دنبال هماهنگ کردن ملزومات مشخص رگولاتور در یک چارچوب تلفیقی مشخص به منظور مدیریت موثر ریسک پولشویی و حمایت مالی از تروریست‌ها در تمام واحدهای کسب و کار، عملیات‌ها و اشخاص حقوقی است.

7. هر کدام از نماینده‌های رابطه‌ای شرکت لازم است با سیاست‌های AML و KYC موافقت کنند

8. تمام اسناد شناسایی و سابقه خدمات طبق قانون محلی باید برای حداقل بازه زمانی نگه‌داری شوند.

9. تمام کارکنان جدید به عنوان بخشی اجباری از برنامه آموزش استخدامی‌های جدید، باید در مورد مطالب ضدپولشویی آموزش ببینند. تمام کارکنان جدید همینطور باید سالانه تمرینات AML و KYC را تکمیل نمایند. شرکت در برنامه‌ی هدفمند دیگر به همراه مسئولیت های روزانه‌ی AML و KYC برای تمام کارکنان الزامی است.

10. شرکت این حق را دارد که به صلاحدید خود در هر زمانی از مشتری درخواست کند تا اطلاعات ثبت‌نام که در هنگام باز کردن حساب معاملاتی ارائه شده است را تایید کند. برای تایید داده‌ها، شرکت ممکن است از مشتری تقاضا کند تا کپی‌های ذکر شده را ارائه دهد: پاسپورت، گواهینامه رانندگی، یا کارت شناسایی ملی. همینطور برای تایید آدرس محل سکونت، قبوض مصرفی یا بیانیه‌ی حساب بانکی نیاز است. در برخی موارد شرکت ممکن است از مشتری بخواهد تا یک عکس از خودش در هنگامی که کارت شناسایی خود را نزدیک به صورت خود گرفته است را ارسال نماید. ملزومات با جزئیات کامل در بخش سیاست AML در وبسایت رسمی شرکت آمده است.

11. اگر مشتری درخواستی از طرف شرکت دریافت نکرده باشد، فرایند تایید برای اطلاعات هویتی مشتری برای او اجباری نمی‌باشد. مشتری می‌تواند به صورت اختیاری یک کپی از پاسپورت یا دیگر مدارک خود برای شرکت ارسال کند تا هویت خود را به بخش پشتیبانی مشتری شرکت ثابت کند و از تایید شدن اطلاعات شخصی خود اطمینان حاصل نماید. مشتری باید در نظر داشته باشد که در زمان برداشت یا واریز مبالغ از طریق انتقال بانکی، او باید مدارکی را برای تایید هویت کامل نام و آدرس خود که با مشخصات تراکنش بانکی یکسان است، ارائه کند.

12. اگر داده ثبت نام هر مشتری (نام کامل، آدرس یا شماره تلفن) تغییر کند، مشتری وظیفه دارد که فورا بخش پشتیبانی را از این تغییرات مطلع کند و درخواست برای اصلاح این داده‌ها بدهد یا بدون کمک از پشتیبانی از طریق پروفایل مشتری این تغییرات را اعمال نماید.

12.1 برای تغییر شماره تلفن مشخص شده در پروفایل مشتری در هنگام ثبت‌نام، مشتری باید یک مدرک برای تایید اینکه صاحب شماره تلفن جدید است (توافق‌نامه با یک ارائه‌دهنده‌ی خدمات تلفن) فراهم کند و همینطور تصویری از کارت شناسایی که نزدیک به صورت مشتری گرفته شده است، ارائه شود. اطلاعات شخصی مشتری باید در هر دو مدرک یکسان باشد.

13. مشتری مسئولیت اعتبار اسناد (کپی آنها) را بر عهده دارد و حق شرکت برای ارتباط با مراجع صادرکننده‌ی اسناد در کشور را برای تایید اعتبار آنها را به رسمیت می‌شناسد.